Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) имеет право заблокировать перевод на банковскую карту, если засомневается в его надежности. Об этом рассказала аналитик финансовой онлайн-платформы Банки.ру Эряния Бочкина в интервью агентству «Прайм».
Она напомнила, что с 1 июня 2025 года в России заработали новые меры по контролю за банковскими операциями, направленные на борьбу с мошенничеством и отмыванием нелегально полученных денежных средств. В случае, если у Росфинмониторинга появятся сомнения в благонадежности перевода на карту, он может приостановить операцию.
При этом конкретные пороговые суммы, которые грозят блокировкой, не указываются.
«Под подозрение могут попасть частые мелкие поступления, в том числе от незнакомых людей», – разъяснила Бочкина.
Помимо того, переводы крупных сумм без подтверждающих документов или другие необычные операции тоже могут привести к заморозке операции.
В случае блокировки аналитик порекомендовала прийти в банк и объяснить, откуда и с какой целью поступали средства. Для того, чтобы избежать подобных затруднений, гражданам лучше воздержаться от участия в подозрительных схемах и не принимать деньги от незнакомых без четкой цели перевода.
Эксперт призвала россиян контролировать регулярность и суммы денежных переводов в связи с тем, что резко возросшая активность может спровоцировать подозрения у контролирующего ведомства.
Ранее Совет Федерации РФ в ходе пленарного заседания одобрил законопроект об уголовной ответственности для граждан, предоставляющих банковские реквизиты мошенникам за вознаграждение, то есть дропперов, а также для организаторов такой деятельности.
