Росфинмониторинг с 1 июня получил право приостанавливать частые мелкие переводы на банковские карты россиян от разных людей без объяснения причин.
Как рассказала «Газете.Ru» сенатор Ольга Епифанова, регулятор сможет приостанавливать финансовые операции граждан на срок до 10 дней без решения суда, если у него возникнут подозрения в легализации денег или финансировании терроризма. До 30 дней могут заблокированы операции, по которым есть информация от компетентных органов иностранного государства.
«Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты», – добавила Епифанова.
По ее словам, это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт.
Граждане, чьи переводы приостановят, будут проинформированы об этом в тот же день. В свою очередь, Росфинмониторинг обязан поставить граждан в известность о причинах в течение трех рабочих дней при наличии обращения.
В случае блокировки переводов сенатор рекомендовала оперативно предоставлять пояснения, а при необходимости – обжаловать решение через ЦБ или в суд. Это поможет сохранить доступ к средствам и избежать ненужных проблем, заключила она.
